הונאות בתשלומים לספקים: איך רשויות מקומיות יכולות למנוע מעילות כספיות?

כספי הציבור בסכנה: האם הרשויות המקומיות ערוכות להתמודד?

🔹71  מיליארד ש"ח – זהו התקציב השנתי של רשויות מקומיות בישראל.
🔹האם כולו מנוהל בצורה תקינה ושקופה? דוח מבקר המדינה האחרון חושף ליקויים חמורים: חוסר פיקוח בתשלומים לספקים מאפשר הונאות בהיקפים של מיליוני שקלים!

לא בקרות מתאימות, כספי הציבור נמצאים בסיכון – וטעויות עלולות להוביל לאובדן של מיליונים.

⚠️ איך מתבצעות הונאות בתשלומים לספקים?

הונאות בתשלומים לספקים הן אחת הדרכים הנפוצות ביותר לגניבת כספים מרשויות מקומיות. הנה כמה מהשיטות הנפוצות:

✔️  חשבוניות פיקטיביות – תשלומים עבור שירותים שמעולם לא סופקו.
✔️  שינוי פרטי חשבון בנק – העברת תשלומים לחשבונות פרטיים במקום לספקים האמיתיים.
✔️  רישום ספקים פיקטיביים – הוספת "ספקים" שכלל אינם קיימים כדי להעביר להם כספים.
✔️  תשלומים כפולים או מנופחים – הוצאת תשלום כפול או ניפוח חשבוניות בסכומים חריגים.

ללא מערכת בקרת תשלומים מתקדמת, כל רשות מקומית עלולה למצוא את עצמה קורבן להונאה כספית חמורה.

📌 מה חושף דוח מבקר המדינה?

דוח מבקר המדינה 2023 מצביע על שורת כשלים חמורים בתהליכי בקרת התשלומים ברשויות המקומיות:

🔹 אין הנחיות לניהול תשלומים מסודר – משרד הפנים לא קובע תקנים אחידים לבקרת תשלומים.
🔹 פתיחת ספקים ללא בקרות נאותות – ניתן להזין ספקים פיקטיביים ללא בקרה כפולה.
🔹 היעדר התאמות בנקאיות – הרשויות אינן מבצעות התאמות מול חשבונות הבנקים וספקי האשראי.
🔹 אין בקרות פתע ורוטציה בתפקידים פיננסיים – דבר המאפשר גישה לא מבוקרת לכספים.

משמעות הדברים ברורה: מערכות התשלומים של הרשויות המקומיות פרוצות להונאות ומעילות – ויש לפעול באופן מיידי לתיקונן.

🚨  דוגמאות מהשטח: כמה כסף אבד בגלל הונאות?

✔️  גניבה של 3.3 מיליון ש"ח במועצה מקומית ג'יסר א-זרקא באמצעות שינוי פרטי חשבונות ספקים.
✔️  תשלומים כפולים וחשבוניות פיקטיביות שאותרו בעיריות שונות – בסכומים של מאות אלפי שקלים לכל רשות.
✔️  68% מהמעילות שהתגלו ברשויות מקומיות היו מעילות עובדים מתוך הארגון!

רשויות מקומיות שלא יטמיעו מערך זיהוי ובקרה יעיל, ימשיכו להיות חשופות לאובדן כספים משמעותי.

🛡️  איך ניתן למנוע הונאות בתשלומים לספקים?

הפתרון: מערכת מומחה לזיהוי התרעה ובקרת תשלומים לספקים

דיטליקס מספקת מערכת מבוססת בינה מלאכותית (AI) , למידת מכונה ושנים של נסיון יעודי בתחום, לזיהוי ומניעת הונאות בתשלומים לספקים.

מה מציעה מערכת דיטליקס?
✔️  זיהוי כפילויות וספקים פיקטיביים – בזמן אמת.
✔️  אימות חשבונות בנק ישירות מול הספק – למניעת הונאות מנכ"ל, סייבר ומעילות עובדים.
✔️  בדיקות התאמות בנקים – גילוי חריגות והעברות בלתי מוסברות.
✔️  איתור חשבוניות חשודות – מניעת חשבוניות פיקטיביות או מנופחות.
✔️  זיהוי חשבונאות יצירתית – גילוי ניסיונות להסתיר העברות כספים.
✔️  התראות חכמות על חריגות בתשלומים – לפני שהתשלום יוצא!

✔️ בחינת הזמנות הרכש, במטרה לאתר חריגות מנהלים / מכרזים
✔️ מאות אלגוריתמים מתקדמים לזיהוי טעויות והונאות בתהליכי התשלומים, החל מהזמנת הרכש, רשומת האב, רישום חשבונאי, מס"ב, המחאות והתאמת הבנק ועוד.

לסיכום – האם הרשויות ימשיכו לשלם את המחיר?

לאחר שנים של הגנה אקטיבית אצל החברות המובילות במשק למדנו, שארגון נקי ממעילות זאת לא ססמא אלה תוכנית עבודה תוך שימוש בכלים היעילים ביותר.