הסכנות הנסתרות של שוטף 30 (ימי אשראי במערכת ERP)

שוטף 30 וניהול ימי אשראי ספקים

מערכות ERP (Enterprise Resource Planning), כמו SAP, Oracle, Priority ותפנית, משפרות תהליכים עסקיים, מייעלות פעילויות ומבטיחות זרימת מידע בין מחלקות. ניהול לקוי של ימי אשראי (שוטף פלוס) יוצר סיכונים פיננסיים חמורים, כמו עיבוד חשבוניות מוקדם מדי, תשלום מוקדם, וחישובים שגויים. בעיות אלו פוגעות בתזרים המזומנים, מגדילות עלויות, ופוגעות ביחסי ספקים.

הסכנות המרכזיות בניהול לקוי של ימי אשראי

טעויות בתשלומי חשבוניות – משוטף 30 למיידי

מערכות ERP כמו SAP, Oracle, Priority ותפנית מאפשרות עיבוד מהיר של חשבוניות, אך ללא בקרה נכונה, הן עלולות להוביל לתשלום מוקדם (משוטף פלוס למיידי) של חשבוניות לפני אישור מלא של הזמנות או בדיקת איכות מוצרים. לדוגמה, חברה קמעונאית עשויה לשלם חשבונית מבלי לוודא שהמוצרים התקבלו באיכות הנדרשת.

1. לחץ על תזרים מזומנים: תשלומים מוקדמים מפחיתים את הנזילות הפיננסית.
2. מחלוקות תשלום: קשה לערער על תשלום שבוצע מוקדם מדי.
3. תשלומים כפולים ותשלומי יתר: טעויות אלו מגדילות את עלויות החברה ומקשות על התאמת החשבונות.

עיבוד מוקדם של תשלומים

אוטומציה של תשלומים במערכות ERP משפרת יעילות, אך היא גם עלולה ליצור נזק אם התשלומים מוקדמים מהצפוי. לדוגמה, חברה עשויה לקצר את תנאי האשראי לספק בשל שינוי ידני לא מתועד, מה שמוביל לעלויות ריבית מיותרות.

1. אובדן גמישות פיננסית: תשלומים מוקדמים מפחיתים זמינות כספית.
2. פגיעה במו"מ עם ספקים: תשלומים מוקדמים מקטינים את יכולת ההתמקחות במקרים של מחלוקות.
3. אובדן רווחי ריבית: דחיית תשלומים עשויה להניב רווחי ריבית.

טעויות חישוב ימי אשראי

טעויות בהגדרת תנאי אשראי עלולות לגרום לעיכובים או תשלומים מוקדמים מדי.

1. קנסות על תשלומים מאוחרים: ספקים מטילים עמלות על תשלומים מאוחרים.
2. פגיעה ביחסי ספקים: תשלומים מאוחרים פוגעים באמון ובלקוחות מועדפים.
3. אי-דיוקים בדיווח פיננסי: טעויות אלו פוגעות בתחזיות פיננסיות ושקיפות מול בעלי מניות.

פתרונות Detelix להגנה על העסק

Detelix מספקת פתרונות לזיהוי ולטיפול בפעילויות לא תקינות בארגון. המערכת מזהה ומתריעה על הקדמות או עיכובים בתשלומים בזמן אמת. היא מסייעת למנהלים לקבל החלטות נכונות במהירות.

• זיהוי אנומליות בזמן אמת: ניטור מתקדם שמתריע על חריגות ימי אשראי. המערכת בוחנת את ימי האשראי שמשולמים בפועל לימי האשראי הנדרשים.
  לדוגמא: מנהלת החשבונות על מנת להטייב עם הספק, שינתה את ימי האשראי בחשבונית ובכך במקום לשלום לספק בשוטף 30, הספק זכה לתשלום מיידי.
• אינטגרציה חלקה: המערכת משתלבת עם SAP, Oracle, Priority ותפנית.
• ניתוח נתונים מדויק: כלים לזיהוי תשלומים כפולים, ספקי רפאים וטעויות חישוב.

באמצעות Detelix, חברות משפרות את תהליכי הניהול, מונעות טעויות , מעילות ומבטיחות תזרים מזומנים יציב ואמין.